- あかつき証券のIFAサービスを利用してみたい
- あかつき証券のIFAコースで取引するときの流れが知りたい
- あかつき証券のIFAサービスを利用するときの注意点が知りたい
あかつき証券のIFAサービスは、2024年3月期第3四半期における部門収益が7,810百万円（前年同期比41.3%増）に達するなど、急速な成長を遂げている。
これは同社の収益全体の約76%を占める規模だ。
そして、この成長を支えているのが、1,587名に及ぶIFA（独立系金融アドバイザー）のネットワークである（※）。
この記事では、あかつき証券のIFAサービスの特徴や利用方法、注意点について詳しく解説する。
読了後には自分に合った資産運用のプロフェッショナルを見つけ、長期的な資産形成の道筋を立てられるだろう。
- 2023年12月末日のデータにもとづく
- 出典：あかつき証券（株）2024年3月期 第3四半期 決算説明
あかつき証券のIFAサービスとは
まずは、あかつき証券のIFAサービスの概要や、具体的な特徴について詳しく見ていこう。
IFAが資産運用のアドバイスや提案をしてくれるサービス
あかつき証券のIFAサービスは、専任のIFA（金融アドバイザー）が顧客一人ひとりの資産状況を分析し、最適な投資プランのアドバイスや提案をしてくれるサービスだ。
初回の無料相談では、現在の資産状況やライフプランをヒアリングし、それに基づいた運用方針を立案。
その後も定期的なフォローを通じて、市場環境の変化に応じたポートフォリオ（資産配分）の見直しなど、継続的なサポートを受けられる。
右も左もわからない投資初心者はもちろん、プロのアドバイスを受けながらハイリスク・ハイリターンな投資にチャレンジしたい投資家にもおすすめだ。
IFAは顧客の資産運用を全面的にサポートする職種
IFA（Independent Financial Advisor）は、金融商品取引法に基づき登録された独立系の金融アドバイザーだ。
主な仕事内容は以下の通りである。
- 特定の金融機関に属さない中立的な立場での提案・アドバイス
- 顧客の要望や状況に応じたオーダーメイドの運用プラン作成
- 国内外の株式、債券、投資信託など幅広い商品からの選定
- 市況の変化に応じた柔軟なポートフォリオの見直し提案
- 税制や相続など、投資以外の金融に関する相談対応
IFAは単なる商品販売者ではなく、顧客の人生設計に寄り添いながら、総合的な資産形成をサポートするプロフェッショナル。
長期的な関係構築を通じて、顧客一人ひとりの資産形成の目標達成を支援している。
証券会社の社員のように販売ノルマがないため、中立的な目線でアドバイスや提案を行ってくれるのが、IFAの最大のメリットだ。
あかつき証券における通常のコース（証券口座）とIFAサービスの違い
あかつき証券では通常のコース（証券口座）と、IFAのサポートを受けられるコース（IFAサービス）の2つを提供している。
通常のコースでは投資判断から取引まですべて自分で行わなければいけないが、IFAサービスではプロのアドバイスを受けながら運用が可能だ。
ただし、IFAサービスを利用すると資産額に応じた手数料を取られるため、同じ商品を運用した場合には得られる利益が少なくなる。
特にこれから投資を始める初心者は知識をつけていく意味でも、IFAによる中立的なアドバイスを受けながら資産運用を進めてみるのがよいかもしれない。
手数料を払ってリスクを抑えるか、手数料無料だが自己責任で高いリスクを負うか、どちらが良いか判断してコースを決定しよう。
あかつき証券のIFAサービスのおすすめポイント
あかつき証券の専門家による手厚いサポート体制と、幅広い商品ラインナップは、多くの投資家から高い評価を得ている。
具体的な3つのおすすめポイントを見ていこう。
資産運用を専門とするプロに相談できる
IFAは金融の専門家として、市場分析から商品選定まで幅広い知識を持っている。
日々変化する市場環境を的確にとらえ、顧客一人ひとりの状況に合わせた投資戦略の提案が可能だ。
投資経験の浅い初心者には基礎から丁寧に説明し、経験豊富な投資家にはより専門的な提案を行うなど、あなたの知識レベルによって柔軟に対応してくれるだろう。
また、運用実績の定期的な報告や市場の大きな変動時における対応方針の提案など、継続的なフォローアップも行ってくれる。
このような専門家のサポートがあることで、投資初心者でも安心して資産運用を始められるのがメリットだ。
中立的な立場からあなたの状況に最適なポートフォリオを設定してもらえる
IFAは特定の金融機関に属さない独立した立場にあるため、顧客の利益を最優先に考えた提案が可能だ。
以下のような観点から、あなたに最適なポートフォリオ（投資配分）を提案してくれるだろう。
- 年齢や収入などの基本情報
- リスク許容度と投資経験
- 投資可能な期間
- 具体的な投資目的（老後資金、教育資金など）
- 税金対策や相続対策の必要性
IFAはあなたの状況や目的に応じて、特定の金融商品に偏ることなく、本当に必要な商品の配分を設定していく。
また、市場環境の変化に応じて適切なタイミングでポートフォリオの見直しを行い、より確度の高い資産運営の実現をサポートしてくれる。
通常のネット証券口座では見つけられない商品にも投資できる
IFAを通じて、一般的なネット証券では取り扱いの少ない金融商品にもアクセスが可能となる。
特に元本割れを避けたい老後資金などの運用に適している、安定性の高い「債券」はネット証券口座で購入できるものが限られており、IFAに相談するメリットが大きい。
より幅広い商品の中から投資対象を選べるため、さらにリスクを抑えたり、逆にハイリスクな投資にチャレンジしたりできるだろう。
あかつき証券のIFAコースで取引するときの流れ
あかつき証券のIFAコースでは、先にIFAと契約を結んでから、専用口座を開設する必要がある。
具体的な流れを詳しく見ていこう。
IFAと面談して提案を受ける
あかつき証券でIFAサービスを利用するには、担当のIFAをゼロから自分で探さなければいけない。
まずは希望に合うIFAを探して面談の予定を組み、初回無料相談で資産運用の提案を受けてみよう。
「どこでIFAを探せばいいの…？」とお悩みの人は、当社が運営する「資産運用ナビ」を活用してみてほしい。
資産運用ナビでは、わずか60秒のAI診断で、あなたに合う可能性が高いIFAを何人かピックアップする。
まずは、AI診断で表示されたIFAに初回相談を申し込み、面談してみよう。
IFA口座を開設する
面談ののち、これから資産運用の相談をするIFAを決めたら、契約したいことをIFA本人に連絡する。
「IFAとの契約＝口座開設」となるので、まずは口座開設を進めていこう。
口座開設の方法はIFAにより「口座開設用紙への記入」または「公式サイトからの口座開設」を案内される。
口座開設用紙への記入を案内された場合は、IFAの指示に従って記入しよう。
以下では、公式サイトでの口座開設を案内された場合の手順を解説する。
公式サイトの「口座開設」ページにアクセスし、「金融商品仲介業者（IFA）でのお取引を希望されるお客様」側の「かんたんWeb口座開設」ボタンを押してほしい。
ボタンを押すと「金融商品仲介業者(IFA)情報の入力」の画面に移動する。部店コード・扱者コード・氏名を入力して口座開設を進めていこう。
この部店コード・扱者コードは、契約するIFAに教えてもらえる。なお、口座開設にはマイナンバーの確認書類と本人確認書類が必要だ。
マイナンバーカードがある場合は1枚で両方を兼ねられるが、通知カードしか持っていない場合は、運転免許証など顔写真付きの本人確認書類1枚が追加で必要になる。
IFAとやり取りして買い付けを行う
実際の取引は、基本的にIFAと電話でのやり取りを通じて行われる。この流れは証券会社と直接やり取りする場合と大きく変わらない。
IFA証券外務員の資格をもっているため、提案から買い付けまで一貫して行ってもらえる。
ただし、重要なのは投資判断の最終決定権は常にあなたの側にあること。
IFAからの提案内容をしっかりと理解し、リスクやリターンに納得した上で取引を行おう。
定期的なフォローを受ける
IFAは買い付け後も運用状況を定期的に報告しながら、継続的なフォローアップをしてくれる。
資産の増え方を見て新たな投資商品を紹介してくれたり、結婚や出産などライフステージの変化に合わせた投資配分の見直しも行ってくれるだろう。
IFAの継続的なフォローにより、市場環境の変化やあなたの状況変化にも柔軟に対応し、安定した資産運用が実現に近づくはずだ。
あかつき証券のIFAサービスを利用するときの注意点
IFAサービスは専門家のサポートを受けられる便利なサービスだが、いくつかの重要な注意点がある。
以下では、サービス利用時に気を付けておきたい3つのポイントを解説していく。
IFAに相談すれば必ず儲かるわけではない
投資には常にリスクが伴う。
IFAから提案された投資プランでも、市場環境や経済状況によってはリターンがマイナスになるかもしれない。
専門的な知見から最適な提案を行うのはIFAの強みだが、将来の投資成果を保証するものではないことを理解しておく必要がある。
自分が納得できない提案は断る勇気を持つ
提案内容が自分のリスク許容度や投資方針に合わないと感じた場合は、はっきりとIFAに伝えることが重要だ。
以下のように納得できなかったり、不安に感じたりしてしまったときは、IFAにその旨を伝えてみよう。
- 提案内容のリスクが高すぎると感じる
- 投資商品の仕組みが複雑で理解できない
- 手数料水準が想定より高い
- 投資期間が自分の計画と合わない
- 運用方針が自分の目標と一致しない
IFAはあくまで顧客の利益を最優先にアドバイスするため、なぜその商品を提案したのかより詳しく説明したり、代替の商品を提案したりしてくれるだろう。
ただし、こちらの意見を尊重せず強引にその商品を買い付けさせようとした場合などは、別のIFAへの変更も検討したほうが良いかもしれない。
信頼できないIFAとは契約しない
初回相談の時点で、以下のような傾向があるIFAとは契約を避けるべきだ。
- 過度に強引な勧誘をする
- 質問への回答があいまい
- リスクの説明が不十分
- 手数料の説明が不明確
- 過度な利益を約束する
強引な勧誘で自分の目的に合わないハイリスクな商品を買い付けしてしまい、結果的に損をしてしまうケースは少なくない。
投資のリスクを抑え、安定的な資産形成をするためには、信頼できるIFAを見つけて契約できるかが重要なポイントとなる。
あかつき証券の信頼できるIFAに出会うには？
では、信頼できるIFAに出会うためにはどうすればよいのだろうか。
以下で信頼できるアドバイザーの特徴や、あなたに合ったIFAの探し方を解説する。
信頼できるアドバイザーの特徴3つ
信頼できるアドバイザーには、以下のような特徴がある。
- あなたの意向や目的を丁寧にヒアリングしてくれる
- あなたの知識レベルに合わせた分かりやすい説明をしてくれる
- 定期的なフォローアップを欠かさず行ってくれる
あなたの立場に立って、わかりやすく中立的なアドバイスを提供してくれるかどうかが、信頼できるIFAを選ぶ最大のポイントだ。
目的を無視した提案や、独りよがりなアドバイスをするIFAは避けるようにしよう。
また、運用状況の定期的な報告はもちろん、それ以外のタイミングでも定期的にフォローしてくれる顧客本位のIFAが望ましい。
「提案までは良かったけど、その後のフォローがイマイチ」といった場合は、担当IFAの変更を検討してもよいだろう。
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診断でチェックする項目はたったの4つだ。
- 相談内容（資産運用・老後資金相談など選択式）
- 金融資産の状況
- あなたの基本情報（年齢・性別・住所・職業）
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診断結果に基づいて複数のIFAが紹介され、その中から面談したい候補を選ぶことができる。
相談費用は無料で、WEB面談にも対応しているため、時間や場所の制約なく相談を進めることが可能だ。
実際の利用者からも「基礎から教えてもらえるIFAに出会えた」「出会ったIFAの提案に信頼感がある」などと喜びの声が多い。
50代男性こうしたサービスや、それを用いた証券会社の口座の持ち方自体 知らなかったレベルからのスタートでしたので、IFAの皆様には イロハから丁寧に教えて頂きました。
30代男性わかりやすい説明と複数の運用方法に合ったアドバイザーの提案に、信頼感があった。
70代女性アドバイザーの方の顔写真があったので安心感があった。 アドバイザーの方のプロフィールや投資に対する考え方など具体的内容が理解しやすかった。
まずは気軽にAI診断を試して、あなたに合った資産運用のプロフェッショナルを探してみよう。
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IFAは特定の金融機関に属さない中立的な立場から、あなたのニーズに合った投資プランを提案してくれる。
プロフェッショナルによるきめ細かな資産運用アドバイスが受けられるほか、通常のネット証券では取り扱いの少ない商品への投資機会も広がる。
さらに、初期相談から運用後のフォローまで一貫したサポートを受けられるため、投資初心者でも安心して資産運用を始められるだろう。
一方で、IFAとの相性は投資の成功を大きく左右する重要な要素となる。
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