- FXで大損した人の体験談を知りたい
- 他人の失敗談からFX取引の改善点を学びたい
- FX取引で失敗を避けるための具体的な方法が知りたい
トレーダーの多くは、FX取引で一度は大損した経験があるのではないだろうか？
「どうしてこんなに大損してしまったのか」「どうすれば避けられたんだろう」という疑問を持つ人も多い。
今回183人のトレーダーにアンケートを行い、FXで大損した失敗談とその原因を詳細に分析した。
この調査結果から「損切りの甘さ」「ナンピンによる損失拡大」「分析不足」「感情的な判断」「過度なレバレッジ」などの様々な要因が浮き彫りになった。
本記事ではこれらの失敗談から学べる教訓と、大損を防ぐためのFX取引の秘訣を紹介する。
適切なリスク管理や冷静な判断力の重要性、そして市場分析の必要性について解説しているので参考にしてほしい。
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FXで大損したトレーダーの体験談
まずは183人のトレーダーに行ったアンケートを元に、FXで大損した経験がある人の体験談を紹介する。
以下に5つの典型的な事例を挙げ、それぞれの状況と結果を詳しく見ていこう。
事例1：損切りを怠ったことによる損失拡大：予想に反して相場が下落し、損切りができずに大損を出した
予想に反して相場が下落した際に損切りを躊躇した結果、大損したケースが多い。アンケートでは、以下のような声が聞かれた。
40代男性明らかに相場のトレンドが反転しているのに、損切りするのが惜しくてポジションを保有し続けていたら、含み損が100万円を超えてしまい泣く泣くロスカットしたことがある。
30代女性どのタイミングで損切をするか事前に決めておらず、あれよあれよという間に損失が増えて30万円損しました。
50代男性性格的に損切りができず、始めた当初は、利益が出るまで持ち続けていました。その結果、1ヶ月で20万円損しました。
人は本能的に「利益の獲得」よりも「損失の回避」を優先する傾向があり、損失の確定を強く嫌う。
このような心理的傾向は「プロスペクト理論」として知られており、損失回避性とも言われる。FXにおいても損失の確定を避けたがり、損切りを先延ばしにしやすい。
この事例から学べる教訓は、損切りの重要性だ。相場が予想と反対に動いた時に損切りすることで、損失を最小限に抑えられる。
感情に流されず、事前に決めた損切りラインを守ろう。
事例2：ナンピンでの大損：損失を取り返そうと追加でポジションを保有した結果損失が拡大した
損失を取り返そうと追加でポジションを保有するナンピンを行った結果、かえって損失が拡大した事例は多い。アンケートを見てみると、以下のような話が見られた。
30代男性含み損状態でナンピンして、さらに下落した場面で我慢できなくなり損切りして一度に10万円ほどの実損を出してしまった。
30代男性損失を出したくなく、助かりたいがためにナンピンを何回も行って、100万円損しました。
40代男性ナンピンをして、更にロッドを増やしてマーチンゲールをし、大きい損失を出しました。
ナンピンの危険性をこれらの事例から学べる。損失を取り返そうとして追加のリスクを取ると、さらなる損失につながるケースがある。
損失を取り戻したいと焦る気持ちは理解できるが、そのような状態ほど冷静な判断は難しくなるため、安易なナンピンは避けよう。
※マーチンゲール：負けたら次の掛け金を倍にして、勝ったら最初の掛け金に戻すというFXの投資方法の一つ。
事例3：分析不足による損失：明確な根拠がないのにポジションを保有した結果大きな損失を被った
為替相場の動向を分析しないままポジションを保有し、大きな損失を被った事例もある。アンケートでは以下のような声が多かった。
30代女性何も深く調べず、宝くじを買う勢いで投資。結果、下りに下がり続けて追加資金が必要な状態に。
40代女性FXをやり始めたころ、FXはギャンブルだろうと思って適当にエントリーしていた。損切も利確もどこでしていいか判断できず、結果10万円損した。
30代男性始めたばかりのころ特に何も気にせずにこれは上がるだろう、これは下がるだろうと売買したら損した。
十分な分析と根拠に基づくトレードの重要性が、これらの事例から理解できる。
取引をする前に市場動向や経済指標の十分なリサーチと分析を行い、明確な根拠に基づいてポジションを取ることが求められる。
事例4：冷静な判断を欠いたことによる損失：狼狽売りにより本来得られた利益を逃して結果的に大損した
急な相場変動に対して不安や恐怖から冷静さを失い、不適切なタイミングで売却することで大損を招きやすい。
アンケートでも、以下のように狼狽売りによる損失をした人が散見された。
40代男性大相場の時に狼狽して損切りしてしまったこと すぐに相場は戻ってくると思っていたが誤って損切りしてしまった。
20代男性デイトレをやっていた際に狼狽し1日で40、50万円損してしまった。
20代男性お試しで少額投資をしたときに、少し下がっただけで、怖くなって売ってしまい、5万ほど損をした
上記の事例から、感情的なトレードの危険性を学べる。相場の短期的な変動に一喜一憂せず、利益確定や損切りのルールを守り、感情に左右されないトレードを実践しよう。
事例5：レバレッジを上げ過ぎたことによる損失：相場が反転した際にすぐロスカットに遭い大損した
最後はレバレッジを上げ過ぎて、相場が反転した際にロスカットに遭い大損した事例だ。実際、大きなレバレッジで損失してしまった人がアンケートでも見られた。
50代男性FXで稼ごうと思い、25倍のレバレッジを利用したら取引で失敗し50万円失った。
30代男性現在の積み立てをする前は、大金欲しさにレバレッジをかけすぎて、あっという間にはじかれてしまいました。100万ほど損しました。
40代男性損失を取り戻そうとしてハイレバギャンブルしたらさらに損失が膨らんでしまった。
高いレバレッジをかけると、わずかな相場変動で強制的にポジションが決済されるロスカットが発動しやすくなる。自分のリスク許容度を把握し、適切なレバレッジ倍率を設定しよう。
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FX取引の失敗経験者が語る「損する原因」とは？
続いてアンケート結果分析すると、損失の原因にはいくつかの共通点が見られる。ここでは、FX取引の失敗経験者が語る「損する原因」を3つ紹介する。
判断が感情に左右されている
多くのトレーダーが、相場の急激な変動に直面した際に冷静さを失い、論理的な判断ができなくなることがアンケートから見えてきた。例えば以下のような事例だ。
40代男性暴投、暴落に巻き込まれてしまい、慌てて損切りをしたが、6万円の損失を出してしまった。
30代男性相場の急変動に恐れをなし、損切りをせずにポジションを持ち続けてしまい、大きな損失を出してしまったことがあります。
40代男性大相場の時に狼狽して損切りしてしまったこと すぐに相場は戻ってくると思っていたが誤って損切りしてしまった。
取引をしていると損失を回避しようとして狼狽売りをしたり、逆に利益を欲張ってポジションを過度に膨らませたりするケースがある。
これを防ぐためには、事前に利確と損切りの明確なルールを設け、忠実に守る必要がある。
リスク許容度を適切に把握できていない
資金管理において、精神的・経済的に負担に耐えられる損失の範囲を示す「リスク許容度」を正しく把握していないことも、大損の原因になりやすい。
実際にリスクを許容できず損をしてしまった声がアンケートでも見られた。
50代男性ポジションを持ちすぎて、暴落時にロスカットされ、300万円のマイナスになった。
30代男性ポジションを持ちすぎてしまい、損切りすることが出来ず最終的な損失を大きくしてしまった。
30代男性資金管理能力の不足。レバレッジを大きくしすぎて、想定を超えてしまった。
取引時は適切なポジションサイズを維持し、自分の資産に見合ったレバレッジを選択することが不可欠だ。仮に損失が出た場合でも、いくらの損失までであれば許容できるのか把握しておこう。
純粋に知識と経験が足らない
知識や経験の不足も、FX取引で大損を招く原因の一つだ。アンケートでも、初心者であるがゆえに大損してしまった人の声が多く聞かれた。
50代女性まだ始めたばかりの頃、スプレッド等がよく理解出来ていなかったため、価格が動いた方に直ぐに買いを入れたりして、結果的に損を出してしまう事がありました。
50代男性トレンドフォローを正しく理解していなかったため、高値で買い続け、暴落した時に大きな損失を出しました。
40代男性始めたばかりの頃に通貨の単位の切り替えがわからず、1,000通貨でお試し取引するつもりが10,000通貨で取引してしまい、慌ててしまって一時的に大きくマイナスになったところで利確してしまいました。
十分な知識がないまま取引を行うと、相場の変動要因を正確に予測できず、経験不足も重なって、誤った判断に基づいて取引してしまうケースが多い。
FX投資の学習やデモ取引など様々な方法を用いて知識と経験を積み重ねると、より勝てる取引ができるようになるだろう。
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「FXで大損」を防ぐために知っておくべきFXのリスク
ここまで183人のトレーダーによるアンケートから、FXで大損を防ぐためには基礎知識として「FXのリスク」を正しく把握する必要があると理解できただろう。
ここからは、FX取引のリスクを4つに分けて整理する。
為替変動リスク
為替相場は、政治情勢や自然災害などの地政学的なイベント、経済指標の発表により大きく変動する場面がある。
相場が予想と反対方向に大きく動いた場合、多額の損失を被る場面が出てくる。
例えば、円高ドル安を予想して米ドル/円のショート（売り）ポジションを取った場合、予想に反して円安ドル高が進行すると、大きな損失につながる。
為替レートは常に変動しており、予想と反対方向に動いた場合、大損につながりかねないので注意しよう。
レバレッジリスク
少額の資金で大きな金額の取引が可能になるレバレッジだが、逆に大損失にもつながりやすい。
例えば、レバレッジなしで10万円取引して2万円利益が出たとしよう。仮にレバレッジ25倍であれば、50万円の利益になる。
しかし、レバレッジなしの10万円取引で2万円の損失が出た場合、レバレッジ25倍だと損失は50万円まで膨らむ。
また過度なレバレッジ設定は、強制ロスカットによる大損を誘発しやすいので気を付けなければならない。
金利変動リスク
金利変動リスクとは、取引する通貨の金利変動によって生じる損失を指す。
スワップポイントは二国間の金利差によって決まるが、スワップポイントが縮小したり逆転したりすると、期待していた収益が得られなくなる恐れがある。
金利差は常に変動するため、予想外の金利変動が起きた場合は損失が発生してしまう。
信用リスク
信用リスクとは、FX会社が倒産するなどによって預けた資金が戻ってこなくなるリスクを指す。
FX会社は顧客から預託された資金を元に取引を行っているため、FX会社が経営破綻してしまうと預けた資金が無くなってしまう危険をはらんでいる。
このリスクは、原則として「分別管理」や「投資者保護基金」などの制度によって守られているものの、上限1,000万円しか補償されない可能性もあるので覚えておこう。
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失敗談から学べる教訓と大損を防ぐためのFX取引の秘訣
FXで大損した経験者の失敗談から、取引における重要な教訓と秘訣を学べる。ここからは、FX取引を成功させるための5つの重要な教訓、秘訣を紹介する。
損切りルールを決めたうえで必ず守る
大損しないためには事前に損切りラインを設定し、それを必ず守ることが大事だ。
アンケートでも、損切ルールを決めずに取引を始めて後悔したという声が聞かれた。
40代男性損切りをするタイミングが早過ぎた。自分なりの取引ルールを決めておくべきだった。
40代男性自分の中で損切りに関するしっかりとしたルールを作っておかないと、損益が大きくなる
50代男性損切りのルールを自分で決めていたものの、それを守れなかった
感情に左右されず、損切りルールを徹底して守ることは、大損を回避する上で欠かせない。
明確な根拠がない限りエントリーしない
FX取引では「なんとなく上がりそう」といった、根拠が曖昧なエントリーでは大損しやすい。
アンケートでも、失敗の原因として以下のような声が聞かれた。
50代女性つい入りたくなって入ってしまうことがあります。
30代男性根拠のない自信で逆張りをしてしまったことです。
40代男性正直相手のトレーダーさんが物凄く優秀で利益を出しているから大丈夫だろうとあまり細かく見なかったのが失敗でした。
上記のような直感で投資する人に見られる行動として「ポジポジ病」がある。
ポジポジ病では、ポジションを持たない不安からエントリーしたくなり、損失を積み重ねる結果につながりやすい。
経験が浅いうちはハイレバトレードを避ける
レバレッジをかけると、少ない資金で大きな利益を狙える一方、損失も大きくなるリスクをはらんでいる。アンケートでも、高いレバレッジで失敗した人が多く見られた。
50代男性大きく稼ぎたい気持ちが強く、高レバレッジに走ってしまったのが原因と言えます。
40代女性レバレッジが高すぎたのが一番の理由。欲張らないこと大切。
50代男性欲に目がくらんだ点で、レバレッジを高くしすぎた事です。
初心者であればレバレッジ25倍といったハイレバレッジでの取引を避け、1倍や2倍など低めに設定して、資金を守りながら取引に慣れていくのが大切である。
これにより大損のリスクを抑えつつ、取引の知識と経験を積める。
証拠金維持率が低くなりすぎないようにポジションサイズを調整する
証拠金維持率とは、FX会社に預けている証拠金と保有しているポジションの評価額を比較した比率を指す。
この比率が低すぎると、わずかな相場変動で強制ロスカットされるリスクが高まる。
50代男性リスク管理の不足、原因: 適切なストップロスやポジションサイズの設定がされておらず、大きな損失を招くことがある。
30代女性国内FXにて、損切りができずに追証を繰り返していた。その結果、資金が底をつき合計100万円の損失額を確定させた。
30代男性翌日にポジションを持ち越してしまったことが原因
FX投資では常に適切なポジションサイズを維持し、証拠金維持率が低くならないよう注意が必要だ。
※追証：証拠金維持率が一定の水準を下回るとFX会社から追加で証拠金を求められること
経済指標のニュースをチェックするなど市場の動向を入念に分析する
FX市場は、経済指標や政治情勢、要人発言などで為替が変動するので、新聞やニュースなどで為替相場の動向をチェックするのが望ましい。
アンケートを見ても、以下のようにチェックを怠ったために損をしたとの意見も見られた。
40代男性世界的な経済指標の発表のカレンダーのチェックを怠っていたことです。
60代女性損切のタイミング、市場の動向等勉強が足りなかった。
20代女性きちんと経済的分析しきれていなかったのが、原因と考えている
市場に大きなインパクトを与えるイベントは、為替レートを大きく変動させる可能性がある。
経済指標の発表やニュースを日々チェックし、為替市場に与える影響を適切に分析することが大損の回避につながる。
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FXの大損は原因の特定と適切な対策で防げる！
FXで大損してしまう主な原因には、損切りの遅れや過度なレバレッジの利用、そして市場分析の不足などが挙げられる。
実際に大損を経験したトレーダーの体験談から、同じ失敗を繰り返さないための教訓を学びとれる。
損切りルールの徹底、適切なレバレッジの利用、市場分析の強化といった具体的な対策をとることで、FXで大損するリスクを抑えられるだろう。
FX取引を始める際はこれらの知識やリスクを十分に理解し、冷静な判断を下せるように準備しよう。
そして今すぐ口座を開設し、本記事で学んだ秘訣を実践してみてはどうだろうか。
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