FXの損切りはどうやるの？損切りルールの決め方、注文方法から損切りの効果まで徹底解説

FX取引はレバレッジ取引ということもあり、相場が予想と反対方向に動けば損失が拡大していく。

そのため、取り返しがつかなくなるほど損失が大きくなる前に損切りが必要だ。

しかし、損切りをすればその時点で損失が確定するため、どの程度のラインで損切りをすれば良いのかわからない方や、相場の戻りを期待して損切りがなかなかできないという方もいるだろう。

本記事では、FX取引における損切の重要性や、損切りルールの決め方を解説する。

具体的な損切り注文の方法や、損切りをする際の注意点にも触れているので、含み損を抱えてしまいがちな方はぜひ参考にしてほしい。

FXの損切りとは何か？その重要性を理解する

FX取引をしていると、相場が予想していた方向と反対に動くことは少なくない。そのため、ある程度の段階で損失を確定させる損切りが必要だ。

損切りとは何か、重要性や損切りをしない場合のリスクとともに紹介する。

損切りとは損失を確定させること

損切りとは、含み損を抱えているポジションを決済して、損失を確定させる取引である。ストップロスともいう。損切りは、利益確定と同様にFX取引では必須のスキルだ。

FX取引に慣れないうちは、損失の確定を怖れるあまり、損切りが難しいという声もよく耳にする。

しかし、資金を維持しながら取引を続け、利益を得ていくには、損切りは不可欠である。

損切りは損失を抑えるために必要

相場の動きを完全に予想することは困難なため、FXでは損失の発生は避けられない。FXで利益を出し続けることは、プロのトレーダーでも不可能である。

損切りは、損失をできるだけ最小限に抑えるために必要だ。

ポジションがマイナスになっても、時間が経てばプラスに転じる可能性はゼロではない。しかし、相場にはトレンドがあるため、現在の流れが続いてマイナスが拡大する可能性も高い。

損失を抑えるには、ある程度のラインで損切りして、改めて相場の流れに乗り直す必要がある。

損切りをしないリスク

損切りをしないリスクは、損失が取り返しがつかないほど大きくなること、そして損失を取り返すのが難しくなることにある。

損切りをしないままマイナスポジションを抱えていると、相場の動きによってはどんどんマイナス幅が拡大していき、損失額も膨らんでいく。

さらにマイナススワップの発生する通貨ベアの場合は、そこにスワップの負担も加わる。保有期間が長くなると、スワップの額は無視できないものになってしまうだろう。

それでも、損切りができずにポジションを持ち続けたとしたらどうなるだろうか。相場が戻らなければ、いずれ証拠金を維持できなくなり、ロスカット（強制決済）されることになる。

ロスカットとは、投資家が資金をすべて失ってしまうのを回避するためのもので、有効証拠金が一定割合を下回った時点で自動的に行われるものだ。

高レバレッジで取引しているほどロスカットのリスクは高い。利益を少しずつ積み重ねていても、一度の大きな損失で利益を飛ばしてしまう、まさに「コツコツドカン」の状態だ。

損失が拡大する前に損切りをしていれば、その時点ではまだ資金に余裕があるため、ポジションの建て直しも可能だ。

しかし、ロスカットになると、その後ポジションを取ろうにも、証拠金が不足する。取引を続けるには、取引量を減らすか、入金しなければならなくなる。

そこから元本を回復させるにはさらに高い勝率が必要になるため、困難を極めるだろう。

さらに、指標発表や要人発言直後などの相場急変の場面では、ロスカットの注文が発注され成立するまでの間にも、大きく値動きをする。

そのため、ロスカット注文が成立した時点では証拠金が残らないばかりか、追証（追加証拠金の差し入れ）が必要になる恐れもあるのだ。

また、損切りをしないと心理面へのデメリットも大きい。

1回の損失が大きくなると、次の取引で損失を取り返そうとする心理が働きやすくなるため、投機的な取引をしてしまいがちになる。

結果的に失敗が重なり、どんどん損失が膨らんでいくことも少なくないのだ。

FXでの損切りルールの決め方

FXでの損切りは、どうしても損失を確定したくないという心理が働くため、一定のルールを決めておくのがおすすめだ。

損切りルールの決め方はいくつかあるので、主なものを紹介する。

自分の取引スタイルに応じて選択しよう。損切りの判断の精度を高めるには、複数のルールを組み合わせる方法も有効だ。

価格の変動（値幅）で決める

損切りを簡単にしやすいのが、値幅で決める方法である。例えば、逆方向に10pips進んだら損切りする方法や、直近の安値を損切りラインに設定するといったものだ。

損切りの値幅は、取引スタイルによっても変わってくる。

短時間で細かな利益を狙うスキャルピングの場合は、利確幅が狭いため損切りも10pips程度と浅めに、デイトレードやスイングトレードの場合は、50pipsや100pipsなど、幅を取るのが一般的だ。

ただし、値幅による損切りは、本来損切りすべきポイントではないこともある。値幅で損切したところ、すぐに価格を戻す例も少なくない。

また、値幅での損切りは、取引数量に対して適切な損切りとならない点がデメリットだ。

例えば、1lotポジションを持つ場合と10lotポジションを持つ場合では、損失額に10倍の差がある。

資金管理が適切にできている場合は、一律の値幅での損切りでも大きく問題にはならない。しかし、取引数量が多くなると、損失が拡大したあとの損切りになることもある。

値幅で設定する際は、損切りでいくら損失になるのかも考える習慣をつけよう。

直近の安値とする場合には、トレードスタイルによって対象期間を変えよう。

スキャルピングの場合は数時間から1日、デイトレードでは数日、スイングトレードでは月で考えると良い。

損失額で決める

ポジションのマイナス額で損切りを決める方法もある。例えば、ポジションが1,000円の含み損になったら決済するというものだ。

損失額での損切りは、損失の大きさを判断しやすいことがメリットだ。しかし、実際に損失の額を意識し過ぎるため、感情に左右されやすくなる。

決めていた損失額になる前に、少しでも損失を抑えようと損切りが早くなったり、損失を確定させたくないという思いから、注文が遅れたりしがちになるからだ。

感情を持たずにルールどおりに取引を進める意思が必要になる。

許容損失率で決める

総資産やポジションに対して、許容できる損失率で決める方法もある。例えば、総資産の2％を下回ったら損切りをするといった方法を取る。

損失率が大きくなるほど残る資金が減るため、その後元本を回復するには高い利益率が必要になる。この点で、許容損失率を考える意義は大きいといえる。

特に初心者の場合は、一度資金を減らすと取り戻すのが難しくなるため、損失率を意識するのがおすすめだ。

損失率の考え方は、どの程度のポジションサイズを取るのかを決める、資金管理にも役立つ。

ただし、許容損失率を小さくすると、頻繁に損切りが発生することになる。根拠なく惰性でポジションを持たないことを意識する必要があるだろう。

テクニカル指標をもとに決める

相場の方向性をつかむのに有効なテクニカル分析は、損切りにも活用できる。損切りには、相場の方向性をつかむのに有効なテクニカル分析は、損切りにも活用できる。

損切りには、移動平均線やトレンドラインなどの指標がよく利用されている。これらの指標を例に、損切りラインを決める方法を紹介しよう。

なお、分析に使用するチャートは、4時間足や日脚など、長めのものが適する。

移動平均線は、一定期間の平均値を線でつないだものだ。ローソク足が移動平均線より下回ると相場は下落、上回ると上昇する傾向がある。

そこで、買いポジションは移動平均線を下回った場合に、売りポジションは上回った場合に損切りを検討する。

複数の移動平均線を使用する方法もある。短期移動平均線が長期移動平均線を下に抜けるデッドクロスが発生した場合、相場は下落することが多い。

逆に、短期移動平均線が長期移動平均線を上に抜けるゴールデンクロスが発生した場合、相場が上昇することが多い。

これを活用して、デッドライン発生時は買いポジションの損切りを、ゴールデンクロス発生時には売りポジションの損切りを検討する。

相場の方向性を見るトレンドライン（サポートライン・レジスタンスライン）も、損切りに活用できる。

サポートライン（下値支持線）は、安値を結ぶラインである。レンジ相場では、サポートライン付近で下落が留まりやすい傾向があるが、下抜けすると以降大きく下落する性質がある。

そのため、買いポジションはサポートラインを少し下回ったところで損切りを設定する。

逆に、直近高値を結んだレジスタンスライン（上値抵抗線）を超えると、相場は上昇する可能性が高い。

売りポジションはレジスタンスラインの少し上回ったところに損切りを設定すると良い。

ただし、相場は「だまし」という理論と異なる動きをすることもある。特に、トレンドラインを少し下回った場合には、一旦少し戻すこともよくあるだろう。

そのため、損切りはテクニカル指標から導き出される損切りラインを明確に超えてから行うと良い。

なお、テクニカル指標による損切りは、相場の動きを根拠とする。値動きを分析する必要はあるため、値幅や損失額、損失率を決める方法よりも難しくはなる。

しかし、一時的な相場の動きによって無駄な損切りが発生しにくい点がメリットだ。当然理論どおりに行かないこともあるが、相場の流れを読むには有効だ。

効果的な損切りを行いたい場合には、テクニカル指標を活用する方法をマスターしておきたい。

損切りのタイミングはいつがいいのか

損切りの必要性は理解していても、いつ損切りをしたらよいかわからない方も多いだろう。

すでに含み損のポジションを持っているが、損切りできないままになっているというケースも少なくない。ここからは、損切りのタイミングについて見ていこう。

基本はルールに従う

損切りはタイミングが早すぎると無駄に回数が増え、遅すぎると損失が拡大する。基本はポジションを建てる前に決めたルールに従って行うのが良い。

レートを見ながら裁量で行うと、初心者の間はどうしても感情が入りやすい。特に判断が遅れると、損失が大きく拡大することもあるため、注意が必要だ。

トレードの根拠と反対の値動きとなったとき

ポジションを建てる際には、テクニカル分析など何らかの根拠があるだろう。

その根拠が成り立たない値動きとなった場合には、最初の判断が間違っているため、早めに損切りを行うべきである。

相場が逆方向に急変した場合はさらに損失が拡大することが多いため、損切りを推奨する。

経済指標の発表前

経済指標の発表後は、大きく相場が変動することが多く、投機的な取引になりやすい。あえて指標を狙って取引する方もいるかもしれないが、非常にリスクは高い。

スリッページにより、損切りやロスカットが不利なレートで約定する可能性も高い。

安定的な取引を目指すなら、指標の前後にポジションを持つのはリスクが高い。

すでに含み損のポジションがある場合には、さらに損失が拡大しないよう、損切りをしておくのが良いだろう。

週末

ポジションを翌週まで持ち越すと、月曜朝に大きくレートが乖離する（窓が開く）可能性がある。

利益方向に開いた場合は問題ないが、損失方向の場合は、想定外に損失が拡大することになるだろう。証拠金の状況によってはロスカット、さらには追証が発生するリスクがある。

特に、週末にテロなど大きなニュースが発生すると、窓が開きやすい。損失を抑えるために損切りを検討しているポジションがあるなら、週を跨がないことを推奨する。

FX取引で損切り注文をする方法

損切り方法には、大きく逆指値注文とOCO注文がある。それぞれの特徴と、具体的な取引方法を紹介しよう。

また、具体的な損切り注文方法として、ヒロセ通商（LION FX）で利用できる注文方法も解説する。

逆指値注文による損切り

逆指値注文とは、現在より不利なレートで発注する方法である。指値注文と逆なので逆指値注文という。ストップオーダーとも呼ばれる。

例えば、ドル円140円の買いポジションの損失を抑えるために139.50円で損切りを考えているなら、逆指値で139.50円のオーダーを入れておくと良い。

レートが139.5円に達した際に、損切りの売り注文が成行で発注される。

逆指値注文は、レートに達してから成行で発注されるため、指値注文と異なりスリッページ（価格のずれ）が発生する。

そのため、逆指値でストップを入れていても、その値で約定するとは限らない点には注意が必要だ。

OCO注文による損切り

OCO（One Cancels the Other）注文とは、指値注文と逆指値注文を同時に発注する方法だ。利確と損切りの注文を同時に設定できる。

例えば、ドル円140円の買いポジションに対して、指値で141円の利確注文と、逆指値で139.5円の損切注文を行う。

相場が利益方向に動いた場合には、設定したレートで利確でき、損切り注文はキャンセルされるので便利だ。

損切り注文方法の具体例：ヒロセ通商（LION FX）

ここからは、損切り注文の方法を、ヒロセ通商（LION FX）を例に紹介する。

損切り注文に利用できる逆指値注文やOCO注文は、どのFX会社でも可能であるが、操作方法はFX会社によって異なる。自身の利用会社の機能を確認しておこう。

また、これからポジションを建てる場合は、発注と同時に損切り注文を設定することも可能だ。

LION FXには、このほかにも金額指定で全決済注文を執行する機能もあり、全資産の〇％が減少したら損切りしたいというニーズに対応している。

長期スワップ運用で含み益があるなど、決済したくないポジションがある場合は、ロックで除外することで全決済の対象から外せるので安心だ。

FX取引で損切りをする際の注意点

FX取引で損切りする際には、損切りの効果が得られるように、次の点に注意する必要がある。

決めた損切りルールを守る

損切りは、損益を確定することになるため、心理的に抵抗があるのは仕方ないだろう。

しかし、決めた損切りルールを守らなければ、結局は判断が遅れて損失が拡大することになりかねない。損切りは、一切の感情を含まずに行おう。

結果的に損失を最小限にとどめ、利益を伸ばすことにつながる。

損切りのタイミングに注意する

損切りをするタイミングはいつがいいかでも触れたが、現在保有中のポジションに対して損切り注文を入れる際には、マーケットオープン時や指標発表の前後は避けたほうが良い。

レートの変動が激しいうえ、スリッページにより思わぬ不利なレートで損切り注文が約定してしまうことがあるからだ。基本的には、損切りは指標前に行うのを推奨する。

両建て・ナンピンはデメリットが多いため避ける

含み損が拡大しつつあるとき、損切りではなく、反対のポジションを持つ両建てで回避しようとする方もいるだろう。しかし、両建てはデメリットが多いため、避けるほうが賢明だ。

両建ては、うまく外せれば損失を抑えられるが、プロでも難しいといわれている。

そもそも、両建てはそのレートで損切りしていることと大きく変わらない。しかし、両建てはスプレッドのコスト分不利になる。

また、両方のポジションにスワップポイントが発生するが、売り買いのスワップには差があるFX会社が多く、スワップの支払い負担も発生する。

加えて、両建てはポジション数が減らないため、証拠金はそのまま必要だ。

両建てしていれば、基本はレート差により含み損が増えることはない。

しかし、証拠金維持率に余裕がないと、指標発表前後などの相場急変時に大きくスプレッドが広がればロスカットのリスクがある。

また、長期に両建てしていると、マイナススワップが嵩んでいき、資産額が減少していくことにも注意が必要だ。

以上の理由から、FX会社では基本的に両建ては推奨していない。安易に両建てをして、損切りを遅らせないようにしたい。

保有ポジションよりもさらに下のポジションを追加するナンピンも、同じくデメリットが多い。両建て同様、損切り対象のポジションも持ち続けるので根本的な解決ではない。

相場が反転すれば損失を軽減し利益を伸ばせるかもしれないが、トレンドが継続すればさらに損失が重なることになる。

そのうえ、ナンピン分にはさらに資金が必要になるため、資金管理がさらに難化するだろう。

損切り貧乏に陥らないよう注意する

FXでは損切りが重要である。しかし、損切りを厳しくし過ぎることで、損切りばかりで損失が膨らむ「損切り貧乏」と呼ばれる状態になることもある。

特に、初心者の間は、少しでも損失が発生すると、怖くなって損切りしてしまうこともあるので注意しよう。

損切り貧乏を防ぐには、適切な損切りルールを定めることが重要だ。利益を出していくには、損切り幅より利確幅を大きくするのが基本である。

取引通貨の特性やトレンドも考慮して、狭すぎない損切りラインを決定しよう。

損切り回数はさほど多くないのに、損切りの損失が大きい場合は、利確幅とのバランスが取れていない可能性があるので、再確認しよう。

また、そもそもエントリーのタイミングが良くないケースも多い。チャンスの後追いになっていないか、あるいは焦ってエントリーをしていないか振り返ってみよう。

根拠の乏しい状態でトレードを繰り返さないことも重要だ。安易に取引回数を増やすと、損失が発生するリスクも高くなる。

FX取引の損失を減らすための4つのコツ

FX取引は、誤った取り組み方をしていると大きな損失を被るリスクがある。損失を減らすために、次の4つのコツを押さえて取引しよう。

感情に左右されずにトレードする

FX取引で損失を減らすには、感情のコントロールが重要である。

含み損を抱えているときの感情を見てみると、また相場が戻るのではないかという根拠のない希望を持っていたり、マイナスが確定することに恐怖を覚えていたりするのではないだろうか。

このような感情があると、冷静に損切りを実行できない。

逆に、含み益を抱えているときには、もっと利益を伸ばせるのではないかという欲が出てくるだろう。それに従うと、利確のチャンスを逃す。

その後相場の流れが変わり、マイナスに転じてしまうこともあるだろう。

FX取引を行う際は、感情的になってはいけない。しかし、完全に感情を排除することはプロでも困難である。

そこで活用すべきなのが取引ルールだ。自分でどの程度で利確や損切りをするか、どのようなときにポジションを建てるかなどを決めておこう。

ルールがあると、自制もしやすいはずだ。

ポジションを持ち過ぎない

FX取引は国内で最大25倍のレバレッジをかけられ、資金以上の取引ができる。そのため、多くのポジションを持ち大きな利益を狙おうと考えがちである。

しかし、資金に対してポジションが多すぎると、相場変動時に証拠金を維持できなくなり、ロスカットされるリスクが高くなる。

相場の見通しが立っていないのに、ポジションを増やすことも危険だ。FXはチャートの動きを見ていると、利益が出そうだからとポジションを増やしたくなることも少なくない。

しかし、明確な根拠のない取引は損失につながりやすい。

また、スプレッド分は隠れた取引コストである。取引回数が増えるほど実際には取引コストが嵩んでいるため、効率的ではないので注意が必要だ。

リスクを抑えたFX取引を行なうには、レバレッジの目安は3～5倍程度といわれている。資金に見合ったポジション数に抑えることが大切だ。

ニュースや経済指標などは必ずチェックする

為替相場は、ニュースや経済指標によって変動する。トレンドが転換することもあるので、ニュースや経済指標などの内容は、必ずチェックしよう。

特にアメリカの雇用統計やCPI（消費者物価指数）は、FRBが金融政策を決める際に参考にしているので、その影響は大変大きい。

また、ニュースや経済指標の発表後は大きく相場が変動することがある。当日の取引前には、指標の発表予定も把握しておくことが大切だ。

リスクを抑えて取引したいなら、指標前後の取引は避けたほうが良いだろう。

取引の振り返りと改善を繰り返す

FXで勝率を高めるには、取引の振り返りも有効だ。損切りが発生する背景には、相場の動きを見誤った、エントリーポイントが高すぎた（低すぎた）など、何らかの原因がある。

そのため、取引の際は、どのような根拠でエントリーをし、結果はどうだったのかを記録し、振り返るのがおすすめだ。そのときの感情も記録し、メンタル面も併せて振り返ろう。

PDCAのフレームワークを用いると効果的だ。

取引の振り返りを継続するうちに、自分の取引の癖や弱点を発見できる。そして改善を繰り返せば、取引の精度が上がり、安定した収益を得られるようになるだろう。

なお、取引ルールは、ころころ変えると意味を成さない。一旦決めたルールを変更するときも、取引の履歴から根拠を見い出せることを条件にすると良いだろう。

損失を最小限に抑えてFXの収益を上げよう

FX取引は100％勝ち続けることは困難なため、損切りはリスク管理の要となる。

しかし、冷静に損切りすることは難しいため、損切りルールを決め、ルールに従って取引を行うのがおすすめだ。

損切りルールの決定には、値幅やテクニカル指標、リスク許容度を考慮する必要がある。これらは取引スタイルによっても変わってくるので、自分に合った範囲を見つけよう。

レートを見ながらの裁量注文は、感情に左右されやすくなる。損切りに慣れないうちは、ルールに従って注文時に逆指値注文やOCO注文で損切り注文を入れておこう。

FX取引は、リスク管理を適切に行うことで、着実に利益を積み上げられる。また、売買どちらからでも始められるので、取引機会も豊富だ。

FX取引は、少額から始められる会社が増え、手軽に投資できるようになった。興味のある方は、今すぐFX口座を開設し、取引を始めてみてはいかがだろうか。

取引の際には、本記事で紹介した損切ルールを実践して、リスク管理を強化すると良いだろう。

FXの損切りに関するQ＆A