マネックス証券のIFAサービスって何？IFAに相談するメリットや注意点も詳しく解説！

マネックス証券はマネックスグループのオンライン証券会社だ。

資産運用が初めての人でも選びやすい豊富な商品・サービスが充実しており、ネット証券最安水準ともいえる手ごろな手数料が魅力である。

そのマネックス証券は「IFAサービス」というサービスを提供している。

このサービスは、「長期的に相談できるパートナーから資産運用のアドバイスが欲しい」という人に向いている。

この記事では、マネックス証券のIFAサービスの特徴や取引の流れ、注意点について解説する。

同じ担当者から長期的なアドバイスや提案を受けながら一緒に資産運用をしていきたいと考えている人は、ぜひ最後まで読んで利用を検討してみて欲しい。

マネックス証券のIFAサービスとは

証券会社とIFAは通常は異なる相談先であるが、マネックス証券のIFAサービスは双方の良いところを掛け合わせたサービスである。

以下では、IFAサービスの特徴やそもそもIFAとはどんな専門家であるか、IFAサービスとネットコースの違いを詳細に解説する。

マネックス証券のIFAサービスの特徴を紹介

マネックス証券のIFAサービスは、マネックス証券と提携したIFAが商品の提案を行うサービスである。マネックス証券のIFAサービスの特徴は下記の通りだ。

マネックス証券のIFAサービスでサポートを行っているIFAは、証券会社の担当者のようにノルマに追われている訳ではない。

そのため、無理に不要な商品を勧誘することはなく、顧客の目的や要望を最優先してくれるのが特徴だ。

長期的に担当してくれるIFAからの助言を受けながら安定した資産運用をしていきたいと考えている人は、このサービスが適しているといえるだろう。

IFAとは何か

マネックス証券のIFAサービスを検討している人のなかには、証券会社の担当者とIFAの違いがよくわからないという人もいるだろう。

IFAとは独立系ファイナンシャルアドバイザーのことであり、特定の金融機関に所属していない資産運用のプロである。

したがって、マネックス証券のIFAは証券会社との雇用関係はなく、提携しながら業務を行っている。

IFAは独立した立場でありながら、証券会社と同様に有価証券を取り扱う仕事だ。なかには、1社だけではなく複数社の証券会社と提携をしているIFAもいる。

法人として業務を行うIFAの方が圧倒的に多いが、なかには個人で金融商品仲介業者としての登録をしているIFAも少数ではあるが存在している。

資産運用のプロでありながら、偏った商品でなく中立的な立場でアドバイスができるのがIFAの強みだ。

ネットコースとの違いを解説

マネックス証券にはネットコースとIFAサービスがある。

ネットコースは基本的に自分で判断して投資を行うものであり、担当者が定期的に相談に乗ってくれるような体制は整っていない。

しかし、何かあった際は「お客様サポート」として電話やメールでの問い合わせ先への問い合わせが可能だ。

それに対し、IFAサービスは担当のIFAが資産運用の相談に乗ってくれるため、不安な点を相談しやすい。

IFAサービスを選択すると自分一人で判断するような場面はなく、担当のIFAが中立的な立場から提案を行い、不安を解消してくれる。

このような違いを踏まえ、投資初心者で自分で進めるのが不安な人は担当者へ相談ができ、安心できる環境があるIFAサービスを利用する方が圧倒的におすすめだといえるだろう。

マネックス証券のIFAサービスのおすすめポイント

マネックス証券のIFAサービスのおすすめポイントは、ネットコースとは違って経験豊富なプロに相談しながら自分に合った商品を選んで投資ができることだ。

また、ネット上で購入する場合は基本的に投資家が自己判断するため、一部の商品は購入できない。

しかし、IFAサービスを利用することによって、資産運用の専門家であるIFAが仲介し、ネット上で購入できるものより多くの商品が購入可能となる。

したがって、IFAサービスを上手に活用することで、投資家はより自分に合った商品を見つけられるだろう。下記では、IFAサービスの具体的なおすすめポイントを3つ紹介する。

専門的な知識と経験が豊富なプロに相談できる

IFAはこれまで金融機関などで働いてきた経歴を持つ人も多い。

そのため、既に専門的な知識や経験が備わっている。IFAになるためには複数の条件があり、そのうちのひとつが「金融商品仲介業を行うための十分な知識と経験を持つ者」である。

したがって、IFAは資産運用のプロとして通用する専門的な知識と経験があるといえるだろう。

ネット証券を利用して自分一人で資産運用していくことに不安がある人は、マネックス証券のIFAサービスを活用してみてはどうだろうか。

自分に合ったポートフォリオを組んでもらえる

投資家がリスクやリターンを把握するためにも作成しておきたいのが投資ポートフォリオだ。

しかし、知識がなければポートフォリオを組んでも自分に合っているかがわからず、正しい評価をするのが難しい。

IFAサービスでは、資産運用の専門家に中立的な立場から自分に合ったポートフォリオを組んでもらえるだけでなく、具体的なアドバイスももらえるメリットがある。

投資ポートフォリオは定期的な見直しが必要であるが、その際にもプロの視点からアドバイスをもらうことが重要だ。

自分に合った投資ポートフォリオを組めば、より目的に合った配分で分散投資ができるだろう。

IFAサービスのみで取り扱っている商品に投資できる

マネックス証券のネットコースでは、すべての商品に投資できる訳ではない。

つまり、IFAサービスでのみ取り扱っている商品があり、ネットコースではIFAサービスでのみ取り扱っている商品には投資することができないということだ。

たとえば、IFAサービスでしか取り扱っていない金融商品には、安定運用に適している債券がある。

ネット上で購入できるものが限られているということは、IFAに相談するメリットが大きいことを意味している。

さらに、投資家が自分の知らなかった優良な商品に投資できるきっかけにもなる。

したがって、資産運用の初心者だけでなくある程度知識がある人でも、IFAに相談して投資する商品の幅を広げるのはおすすめだ。

マネックス証券でIFAに相談するならコース変更が必要！手続きの流れとは

マネックス証券をこれまでも利用していてIFAに相談する場合は、コース変更が必要だ。

なぜなら、通常のネットコースではIFAからのサポートはつかないため、IFAサービスへと切り替える必要があるからだ。

以下では、IFAに相談したい人に向けたコース変更の手続きの流れについて解説する。

提案を受ける

マネックス証券でIFAサービスを受けたい場合、提案を受けることになる。

既に選びたいIFAが決まっている場合は、事前にマネックス証券と業務提携契約を締結した法人のなかから選ぶことになる。

まだ具体的なIFAが決まっていない場合は、ホームページにある「お客様ダイヤル」から問い合わせをして提案を受けよう。

検討・判断

提案を受けたら、検討・判断をしよう。提案を受けた内容に納得できなければ、再度提案を受けて検討をする必要がある。

資産運用はこれからのお金に関わる重要なものであるため、IFA選びは慎重に行うべきだ。

何か希望や不安な点がある場合には、お客様ダイヤルから相談してみよう。

口座開設またはコース変更

IFAサービスを受けることが決まったら、口座開設またはコース変更をしよう。

既にマネックス証券に口座を持っていてIFAサービスを受けるのが初めてである場合はコース変更、マネックス証券に口座がない場合には口座開設が必要である。

買付

マネックス証券のIFAサービスの買付では、基本は対面証券のように電話で発注する。

しかし、なかには自分でネットで発注できる商品もある。IFAを通して発注しなければいけない商品もあるため、担当のIFAに相談しながら買付をしよう。

定期的なフォロー

IFAサービスはすべてを自分で判断しなければいけないのではなく、担当のIFAから定期的なフォローが受けられる。

IFAは基本的に移動や転勤がないため、長期的に手厚いサービスを受けられるのがメリットだ。

定期的なフォローでは、相場の状況報告や売却のタイミングなどが相談できる。

IFAは専門家でなければわからない知識や情報も持っているため、より安全な運用をするためにも気軽に相談してみるのが良いだろう。

マネックス証券のIFAサービスを利用するときの注意点

IFAは基本的には中立的な立場で顧客のニーズに合った商品を提案してくれる専門家であるが、すべてのIFAが同様のサービスを提供しているとは限らない。

マネックス証券のIFAサービスを利用するときには、専門家の言うことがすべて正しいと考えずに、投資家自身が慎重に判断することも重要だ。

以下では、資産運用のリスクを回避するためにも覚えておきたい、3つの注意点を解説する。

紹介された商品が必ず儲かるとは限らない

IFAは確かに資産運用の専門家であるが、IFAに紹介された商品が必ず儲かるとは限らない。だからこそ、IFAに判断を丸投げして言われるままに商品の買付を行うのは危険である。

投資家自身も買付を行う前に、その商品のリスクがどのくらいあるかを具体的に検討しておかなければならない。

また、なかには安全性の高い商品でも急激な業績悪化によって信用が下がってしまうなどイレギュラーな事態により、利益が回収できないケースもある。

したがって、投資家はIFAからの提案をヒントにしながらさまざまな事態を予測することが重要だ。

買付の際は、担当のIFAに相談しながら投資ポートフォリオを基に、リスク回避のための分散投資を行うように徹底したい。

納得して買付できない商品の提案は断るべき

IFAが提案する商品のなかには、投資家が納得して買付できない商品もあるだろう。

そのようなときに、流されて買付を行ってしまうのはリスクや損失につながる可能性もあるため危険である。

「プロが選んだ商品だから、納得できないけど投資する価値があるはずだ」「親身になって商品を選んでくれたIFAに申し訳ないから、気が進まないけど買付してみよう」このような考えで買付を行うと、その商品で利益が発生したときは良いが、損失が発生したときに大きな後悔となる。

そして、損失はIFAではなく自分に返ってくる。だからこそ、自分が納得できない商品の提案は断るべきだ。

長期的にサポートしてくれるIFAとの関係性が不安になる人もいるかもしれないが、IFAは提案する商品を投資家に断られることにも慣れている。

買付は無料ではできないため、金融商品選びでは自分が納得できるかを重視するようにしよう。

IFA選びが重要である

IFAは異動や転勤がないため、長期的な資産運用を検討している投資家と長く付き合っていくパートナーになる存在だ。

したがって、投資家にとってはIFA選びが非常に重要であることも意識しておかなければいけない。

IFAはノルマがないため、中立的な立場から商品を勧めてくれる。

しかし、証券会社と提携しているIFAは証券会社に支払われる手数料のうち決められた割合を収入として得ているため、強引な勧誘をする人もまったくいない訳ではない。

投資家はIFAから強引な勧誘があったり、自分の許容範囲以上にリスクのある商品を提案をされると、損をしたり納得のできない結果につながったりすることもある。

投資家はIFAを仲介して商品の売買を行うため、IFA選びは最重要であるといえる。

投資家は専門知識が豊富であるとともに顧客の立場に立って中立的な視点から提案を行い、親身になってくれるIFAを選ぶことが大切だ。

マネックス証券の信頼できるIFAに出会うには？

マネックス証券には多くのIFAが登録して業務提携を行っている。しかし、なかには信頼できないIFAもいるため注意が必要だ。

実際に、IFAに相談した人のなかには満足していると答えた人がいる一方で、IFAの対応の悪さや説明のわかりにくさを挙げている人もいる。

以下では、信頼できるプロアドバイザーの特徴について説明する。信頼できるIFAを資産運用のパートナーとしたい人は、このポイントを重視してみてはどうだろうか。

信頼できるプロアドバイザーの特徴とは

信頼できる資産運用のプロアドバイザーの特徴は、以下の通りだ。

信頼できるプロアドバイザーの特徴は、専門的な知識を生かし顧客の目的や要望を重視した提案をするアドバイザーだ。

専門知識があったとしても、高圧的で無理矢理主張を押し付けてくるようなアドバイザーは、顧客にとっても信頼できないだろう。

さらに、IFAは資産運用のプロであるが、FPのようにライフプランについての相談にも乗れる。

長期的なサポートを受けるなかで、資産運用を含めたさまざまなライフイベントに関連するお金の相談もできるアドバイザーが信頼できるプロアドバイザーだといえるだろう。

自分に合ったプロに出会うなら「資産運用ナビ」

資産運用を始めるときに自分に合ったプロに出会うのは意外と難しく、IFA選びで失敗する人も多い。

資産運用の専門家であるIFA選びで失敗したくない人におすすめなのが、自分に合ったIFAを探せる「資産運用ナビ」だ。

資産運用ナビでは、IFAごとの得意分野が相談前にわかるため、自分の目的に合ったIFAを探しやすいのが特徴だ。

資産運用ナビは希望条件を入力するだけで、自分にマッチした専門家を60秒で診断できるサービスである。もちろん、個別に希望の条件で検索してIFAを探すこともできる。

自動診断をした場合は、マッチした専門家から日程調整の連絡が来る。そのIFAで確定するのではなく、検討をしてから契約するかを決めても良いだろう。

さらに、正式に契約する前に何回でも面談ができるため、相性が良いかを見極めることも可能だ。

資産運用ナビには多くのIFAが登録していて選択肢も多いため、自分に合ったプロに必ず出会えるだろう。

マネックス証券のIFAサービスはメリットがいっぱい！

マネックス証券のIFAサービスは、自分で売買するネットコースとは違って専門家である担当者がついて資産運用のアドバイスをしてくれるサービスだ。

担当者はIFAであり、IFAとは金融会社に所属しないで金融仲介業を行う中立的な資産運用のプロである。

マネックス証券のIFAサービスを利用すれば、自分専用のポートフォリオ作成や見直しから、相続・不動産など幅広い相談が可能だ。

資産運用の成功につなげるためには、自分に合った担当者を選ぶことが重要である。

信頼できる担当者を選ぶなら、おすすめなのが「資産運用ナビ」だ。

資産運用ナビはさまざまな専門知識を持った多くのIFAが登録していて、あなたにぴったりの将来に渡るパートナーが見つかるはずだ。

IFA選びに不安があるなら、資産運用ナビで自分に合った専門家を探し、無料相談を受けてみることをおすすめする。